52 minutes ago
4
Theo LPBank, khách hàng có nhu cầu vay vốn thực hiện theo ba bước: Liên hệ ngân hàng qua chi nhánh, phòng giao dịch, tổng đài, website hoặc ứng dụng ngân hàng số để đăng ký nhu cầu vay; được cán bộ LPBank tư vấn về điều kiện vay, hồ sơ, lãi suất, phí và phương thức trả nợ. Sau đó, ngân hàng thẩm định hồ sơ, phê duyệt, ký kết hợp đồng tín dụng và giải ngân. LPBank lưu ý không có bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức trung gian nào được phép cam kết hoặc bảo đảm khoản vay được phê duyệt.
Ngân hàng cảnh báo rủi ro từ môi giới tín dụng
ẢNH: CMH
LPBank cảnh báo xuất hiện tình trạng các tổ chức, cá nhân hoạt động môi giới tín dụng phi pháp tiếp cận doanh nghiệp để chào mời dịch vụ trung gian cấp tín dụng nhằm trục lợi. Hành vi này không chỉ gây thiệt hại tài chính cho doanh nghiệp mà còn tiềm ẩn rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Cụ thể, kẻ gian tiếp cận người đại diện theo pháp luật hoặc cán bộ tài chính, kế toán của doanh nghiệp với các hành vi cam kết "bao trọn gói hồ sơ tín dụng", "đảm bảo 100% được phê duyệt" bằng quan hệ nội bộ. Các đối tượng cam kết có mối quan hệ đặc biệt với lãnh đạo chi nhánh hoặc các cấp phê duyệt tín dụng của ngân hàng, có khả năng đảm bảo thủ tục nhanh chóng ngay cả khi doanh nghiệp có nợ xấu, không đủ điều kiện tài chính hoặc thiếu tài sản bảo đảm.
Sau đó, thu phí dịch vụ hoặc phí "bôi trơn" trái phép trước khi giải ngân. Yêu cầu doanh nghiệp đóng các khoản như "phí hồ sơ", "phí thẩm định tài sản nhanh", "phí phê duyệt ngoại lệ" hoặc phí hoa hồng môi giới từ 1% đến 5% giá trị khoản cấp tín dụng dự kiến. Đồng thời, yêu cầu doanh nghiệp làm giả, chỉnh sửa hồ sơ cấp tín dụng, đưa ra dịch vụ tạo lập phương án kinh doanh không đúng thực tế, nâng khống giá trị tài sản bảo đảm hoặc chỉnh sửa số liệu báo cáo tài chính, báo cáo thuế. Đồng thời yêu cầu bàn giao quyền kiểm soát thiết bị điện tử và thông tin tài khoản doanh nghiệp. Yêu cầu cung cấp thông tin đăng nhập eBanking, app LPBank Biz, bàn giao chữ ký số (USB Token) hoặc mã OTP để thay mặt doanh nghiệp thực hiện thủ tục, giao dịch giải ngân trên hệ thống.
LPBank khuyến cáo việc sử dụng dịch vụ môi giới tín dụng không minh bạch có thể dẫn đến các rủi ro như bị thu phí môi giới, phí tư vấn hoặc phí cam kết giải ngân trái quy định; bị chiếm đoạt tiền hoặc tài sản; bị đánh cắp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản; hoặc bị hướng dẫn làm giả hồ sơ vay vốn, tiềm ẩn rủi ro pháp lý.
Ngoài ra, khách hàng liên hệ trực tiếp với ngân hàng khi có nhu cầu vay vốn; chỉ tiếp nhận thông tin từ các kênh chính thức của LPBank; không chuyển tiền cho cá nhân, tổ chức bên ngoài ngân hàng để được cam kết phê duyệt hoặc giải ngân; không cung cấp căn cước công dân, thông tin tài khoản, mật khẩu hoặc mã OTP cho người không xác minh được danh tính; và thông báo ngay cho LPBank hoặc cơ quan chức năng khi phát hiện dấu hiệu giả mạo, lừa đảo.
